Саблин М.Т. Взыскание долгов: от профилактики до принуждения: практическое руководство по управлению дебиторской задолженностью - файл n1.doc

приобрести
Саблин М.Т. Взыскание долгов: от профилактики до принуждения: практическое руководство по управлению дебиторской задолженностью
скачать (354.9 kb.)
Доступные файлы (1):
n1.doc2419kb.24.11.2010 02:24скачать

n1.doc

  1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   78
Взыскание долгов: от профилактики до принуждения:
практическое руководство по управлению дебиторской задолженностью

 Саблин М.Т. Взыскание долгов: от профилактики до принуждения: практическое руководство по управлению дебиторской задолженностью. - "Волтерс Клувер", 2011 г.

Содержание:

Предисловие 8

* * * 9

Глава 1. Управление дебиторской задолженностью 10

1.1. Управление долгами (дебиторской задолженностью):
дебитор, дебиторская задолженность, долг, обязанность. Субъект, объект, цели 10

Классификация задолженности 11

Управление долгами 12

1.2. Долги в системе рисков организации: риск контрагента, рыночный риск, операционный риск, системный подход к рискам 14

Глава 2. Профилактика возникновения долгов 17

2.1. Цель профилактики, выбор объема профилактических мер 17

Выбор объема профилактических мер 19

2.2. Ключевые меры профилактики на начальном этапе построения отношений с контрагентом: экономические, правовые, организационные, обеспечение безопасности. Понятие правового риска 22

2.3. Андеррайтинг контрагента: ключевые данные для анализа, существо проверки, перечень источников данных 25

2.4. Проверка правоспособности и полномочий представителя контрагента: общие положения, правовые аспекты, судебная практика, способы получения "слабой" стороной выписки из ЕГРЮЛ, устава, бухгалтерской отчетности, сведений об участии должника в судебных разбирательствах при невозможности истребования документов у контрагента 33

Проверка правоспособности юридического лица 34

Проверка правоспособности индивидуального предпринимателя и дееспособности физического лица 35

Проверка полномочий на совершение сделки 35

2.5. Заключение договора: выбор договорной конструкции, формулировка условий, проблемы "сильной", "слабой" и "равной" стороны в договоре, способ "красной тряпки" 39

Выбор вида договора 40

Условия договора 40

Проблема "сильной", "слабой" и "равной" стороны в договоре 44

2.6. Обеспечение исполнения обязательств: страхование, задаток, банковская гарантия, залог, поручительство, удержание. Преимущества и недостатки отдельных способов 45

Задаток (ст. 380-381 ГК РФ) 46

Банковская гарантия (ст. 368-379 ГК РФ) 47

Залог (ст. 334-358 ГК РФ, Федеральный закон "Об ипотеке (залоге недвижимости)", Федеральный закон "О залоге") 48

В чем преимущество залога? 49

Минусы залога 50

Особенности оформления договора залога 50

Поручительство (ст. 361-367 ГК РФ) 51

Удержание имущества должника (ст. 359-360 ГК РФ) 52

2.7. Аккредитив и банковская сейфовая ячейка как способы обеспечения исполнения обязательств 53

Аккредитив (ст. 867-873 ГК РФ)*(69) 53

Банковская сейфовая ячейка как инструмент расчетов между гражданами 54

2.8. Факторинг (финансирование под уступку требования) - гарантированное получение суммы задолженности в срок 58

Схема факторинга (финансирования под уступку требования) 58

2.9. Ключевые меры профилактики на этапе сопровождения исполнения договора 60

Глава 3. Досудебная стадия взыскания долгов (soft и hard collection) 61

3.1. Работа с просрочкой: понятия стадий взыскания долгов (Soft, Hard, Legal collection), определение стратегии и тактики взыскания долгов, анализ причин просрочки, совмещение и пропуск стадий, основания срочного обращения в суд. Затраты на взыскание долга 61

Общая схема взыскания долга 62

Выбор последовательности стадий, тактики и стратегии взыскания задолженности 63

Затраты на взыскание долга 65

3.2. Задачи и инструменты работы на этапе досудебного (внесудебного) взыскания долга 66

Soft collection 67

Hard collection 69

3.3. Классификации должников. Должник как социальная группа 70

3.4. Особенности работы с должниками - юридическими и физическими лицами (правовой аспект) 74

3.5. Претензия: правила составления, особенности извещения должника 77

3.6. Акт сверки задолженности: требования к оформлению, перерыв срока исковой давности, признание долга, основание для зачета требований, рекомендации по использованию в суде 79

3.7. Поиск имущества должника: методология, цели, инструменты. Основания для признания недействительным "увода" имущества должника 83

Недействителен ли "увод" имущества должника? 85

3.8. Коллектор: аутсорсинг, коллекторство как явление, плюсы и минусы коллекторов. Как выбрать коллектора (с позиции взыскателя), принципы построения работы с коллектором 85

Основания передачи долга коллектору 88

Оплата услуг 88

Существенные условия работы с коллектором для взыскателя 89

3.9. Социальные принципы взыскания долгов. Антиколлекторство 90

3.10. Долг с точки зрения должника 93

3.11. Медиация как способ урегулирования задолженности 94

Глава 4. Судебная стадия взыскания долгов (legal collection) 97

4.1. Legal collection: описание процесса, цель, исковая давность, соотношение процессуальных и материальных норм, выбор стратегии и тактики применения инструментов судебной стадии 97

Исковая давность 98

Соотношение процессуальных и материальных норм 99

Стратегия и тактика применения инструментов судебной стадии 100

4.2. Третейский суд: потенциал, обзор третейских судов РФ, специфика рассмотрения дела, примеры третейских оговорок. Ограничения в передаче дел. Рассмотрение третейским судом споров из кредитных договоров и об обращении взыскания на предмет ипотеки. Переход третейской оговорки при уступке прав 101

Третейское соглашение 103

Ограничения в передаче дел на рассмотрение третейского суда 104

Отказ в выдаче исполнительного листа 104

Рассмотрение споров из кредитных договоров, или является ли кредитный договор договором присоединения? 105

Рассмотрение третейским судом споров по ипотеке 106

Переходит ли третейская оговорка при уступке прав? 107

4.3. Выбор суда. Маневры с подведомственностью и подсудностью 108

Как выбрать суд, если такая возможность есть? 109

Арбитраж или общий суд. Маневры с подведомственностью 109

Использование запрета споров о подсудности для принятия дела "правильным" судом 113

Поручительство и подсудность 114

4.4. Приказное (упрощенное) и исковое производство: коротко об известном 115

4.5. Обеспечительные меры: виды, условия принятия, судебная практика 116

Основания для принятия обеспечительных мер 118

Отмена обеспечительных мер 119

4.6. Подготовка документов в суд, решение проблемы отсутствия ряда документов, надлежащая форма документов, оформление доверенности, уплата государственной пошлины 120

Проверка документов, устранение пороков сделки, отсутствие документов 121

Форма документов, прилагаемых к иску 122

Оформление доверенности и уплата государственной пошлины представителем 124

4.7. Исковое заявление о взыскании долга: пошаговые рекомендации к составлению иска, формулировка требований, требование о взыскании процентов по дату возврата основного долга, об обращении взыскания на предмет залога, взыскание с поручителя. Расторгать или нет договор: плюсы и минусы 124

Фрагмент иска N 1
Преамбула 125

Фрагмент иска N 2
Название документа, общая часть
Исковое заявление
о взыскании суммы кредита, начисленных процентов
и неустоек и обращении взыскания на предмет ипотеки 127

Фрагмент иска N 3
Описание факта неисполнения обязательств
и итоговая часть расчета требований 127

Фрагмент иска N 4
Описание права обратить взыскание на предмет ипотеки,
ссылка на судебную практику 128

Фрагмент иска N 5
Требование о взыскании задолженности 130

Фрагмент иска N 6
Требование о взыскании процентов по дату возврата
основного долга 130

Расторгать или нет договор? 132

Фрагмент иска N 6
Требование о компенсации госпошлины, о взыскании расходов
на представителя, транспортных расходов 133

Фрагмент иска N 7
Требование об обращении взыскания на предмет ипотеки 134

Фрагмент иска N 8
Оформление приложений к иску
Список приложений: 134

4.8. Предъявление иска в суд: практические аспекты, основания непринятия иска, политика реагирования 135

Проблемы с принятием иска к рассмотрению 137

Общая политика реагирования на случаи непринятия иска 138

4.9. Состязательность в судебном производстве. Поведение и выступление в суде 139

Поведение и выступление в суде 140

4.10. Получение и обжалование решения (определения) суда: практические аспекты 143

Ключевые моменты обжалования решения суда 144

Обжалование определений суда 145

4.11. Проблемы начальной продажной стоимости предметов залога. Актуализация стоимости. Ликвидационная стоимость. Изменение начальной продажной стоимости после вступления в силу решения. Недостоверная оценка оценщика, возмещение убытков за счет оценщика 145

Мероприятия по актуализации стоимости предмета залога 146

Изменение стоимости предмета залога после вступления решения суда в силу 147

Недостоверность отчета об оценке и взыскание убытков с оценщика 148

4.12. Противодействие должника: неправомерные способы затягивания дела, контрмеры кредитора, ответственность за злоупотребление правом 150

4.13. Особенности взыскания банковских кредитов: автокредиты, потребительские и ипотечные кредиты, кредиты малому, среднему и крупному бизнесу. Договорная подсудность и третейские суды 155

Взыскание потребительских кредитов без обеспечения 158

Взыскание автокредитов 160

Взыскание ипотечных кредитов 163

Взыскание корпоративных кредитов: малый и средний бизнес (МСБ), крупный бизнес 164

4.14. Особенности взыскания организациями долгов, основанных на договорах поставки, оказания услуг, подряда: выбор способа защиты, перспективы взыскания в натуре, меры "оперативного воздействия" 165

4.15. Особенности взыскания долгов между гражданами: оформление расписки, взыскание по расписке и последствия отсутствия расписки 168

4.16. Особенности взыскания с наследников должников - физических лиц и индивидуальных предпринимателей, последствия смерти должника для долга, для залога, для поручительства, смерть поручителя, процессуальные особенности. Страхование жизни и потери трудоспособности 170

Смерть должника: последствия для долга, выморочное имущество 170

Процессуальные особенности 173

Прекращается ли поручительство в случае смерти должника? 174

Страхование жизни и потери трудоспособности должника - физического лица 175

Глава 5. Исполнительное производство, уголовное преследование, банкротство 175

5.1. Исполнительный лист: практические аспекты получения листа, возможность предъявления к исполнению через 20 лет, срок исполнительного производства, варианты использования исполнительного листа, будущее исполнительного производства 176

Срок предъявления листа к исполнению 176

Срок исполнительного производства 177

Варианты работы с исполнительным листом 178

Будущее исполнительного производства 178

5.2. Самостоятельная работа с исполнительным листом: аргументы для добровольного погашения, предъявление в банки, по месту работы, в налоговые органы 179

Оформление непредъявления исполнительного листа при условии погашения долга 179

Самостоятельное предъявление исполнительного листа в банк 180

Самостоятельное предъявление исполнительного листа по месту работы должника 181

5.3. Схема исполнительного производства. Цели взыскателя в работе с приставом. Заявление о возбуждении исполнительного производства 182

Заявление о возбуждении исполнительного производства 183

5.4. Обращение взыскания на имущество должника: поиск имущества приставом - нестандартные способы, арест, исключение из описи и "увод" имущества, оценка, очередность обращения взыскания, передача имущества на хранение или под охрану взыскателю 184

Поиск имущества 185

Арест имущества должника, исключение из описи и "увод" имущества 188

Оценка 189

Очередность обращения взыскания 190

Передача имущества на хранение или под охрану взыскателю 190

5.5. Особенности обращения взыскания на долги третьих лиц перед должником (дебиторскую задолженность) 191

5.6. Обращение взыскания на заложенное имущество по исполнительной надписи нотариуса 192

Содержание исполнительной надписи 194

Взыскание по исполнительной надписи 194

5.7. Запрет на выезд должника за пределы Российской Федерации 195

5.8. Торги: порядок и особенности проведения, общероссийские источники данных о торгах, проблемы несостоявшихся торгов, способ недопущения вторых торгов, очередность погашения требований при наличии нескольких взыскателей, оставление имущества за собой 196

5.9. Обжалование бездействия (действий) приставов: цель, способы, перспективы. Иски о взыскании убытков, причиненных приставом 200

Подача жалобы в порядке подчиненности
(ст. 123 Закона об исполнительном производстве) 202

Подача жалобы в суд
(ст. 128 Закона об исполнительном производстве) 202

Иск о взыскании убытков 202

5.10. Безнадежные долги: основания и цели списания, проблематика 203

Истечение срока исковой давности 204

Невозможность исполнения 205

Акт государственного органа 205

Ликвидация организации 206

5.11. Уголовное преследование: цель и целесообразность.
Статьи 159, 177, 201, 303, 312, 315 Уголовного кодекса РФ. Гражданский иск 206

Гражданский иск 210

5.12. Банкротство должника. Банкротство индивидуальных предпринимателей и долги предпринимателей как физических лиц 211

Соотношение банкротства индивидуальных предпринимателей и долгов предпринимателей как физических лиц 213

Глава 6. Реструктуризация долгов 215

6.1. Концепция реструктуризации долгов, принципы, направления и схемы реструктуризации долгов, реструктуризация на судебном этапе, аргументы для реструктуризации долга, памятка должника 215

Соотношение реструктуризации с судебным производством 220

Аргументы для убеждения должника в необходимости реструктуризации 222

6.2. Основные способы реструктуризации долга: отступное, зачет, новация, отсрочка и рассрочка платежа, уменьшение размера платежа, продажа имущества, перевод долга, уступка прав по исполнительному листу, выбор между уступкой прав и поручительством, мировое соглашение 222

Отступное (ст. 409 ГК РФ) 223

Зачет требований (ст. 410-412 ГК РФ) 225

Новация (ст. 414 ГК РФ) 225

Отсрочка или рассрочка платежа 227

Уменьшение размера платежа, прощение долга (ст. 415 ГК РФ) 228

Погашение долга за счет продажи имущества должника и третьих лиц под контролем кредитора 229

Перевод долга (ст. 391-392 ГК РФ) 230

Уступка прав (цессия) (ст. 382-390 ГК РФ) 230

Уступка прав по исполнительному листу 232

Выбор между уступкой прав и договором поручительства 233

Мировое соглашение 234

6.3. Условия принятия погашения долга третьим лицом (ст. 313 ГК РФ) 235

Глава 7. Организация системы управления долгами на предприятии 238

7.1. Организационная структура: ключевые подразделения по профилактике и взысканию долгов, основные обязанности, проблемы функционирования и взаимодействия 238

7.2. Внутреннее регулирование бизнес-процессов по управлению долгами: основные процессы и взаимодействия, согласование и визирование договоров, регламенты и инструкции, типовые формы 244

Согласование и визирование договоров 247

Использование типовых форм договоров 248

Назначение ответственного исполнителя 249

Внедрение инструктивно-методологической базы 250

7.3. Автоматизированные системы управления долгами (АСУД): многофункциональность данных, интегрирование процессов, задачи, возможности, инструментарий, прогрессивные решения 251

АСУД для профилактики возникновения проблемных долгов 254

АСУД для Soft и Hard collection (досудебное взыскание долга, реструктуризация) 255

АСУД для Legal collection (взыскание проблемных долгов через суд) 255

Как внедрить АСУД в организации? 257

7.4. Особенности управления многофилиальной системой в аспекте взыскания долгов: центр - региональный представитель, лимитирование полномочий, пример методов управления процессом взыскания долгов в регионе. Случаи отсутствия представителя кредитора в регионе должника 258

Головной офис - филиал 258

Отсутствие филиала или дружественной компании в регионе должника 261

7.5. Ключевые показатели эффективности (KPI) управления дебиторской задолженностью предприятия 261

7.6. Проблемы с внедрением новых технологий управления долгами в организации. Преодоление сопротивления изменениям. Инновации - путь преодоления кризисов 265

7.7. Личная эффективность менеджера процесса взыскания 268

Заключение 272

Образцы документов 273

Иск о солидарном взыскании задолженности с заемщика (юридическое лицо) по кредитному договору и поручителя (физическое лицо) при одновременном обращении взыскания на заложенное недвижимое имущество (предмет ипотеки)*(373) 273

Исковое заявление
о взыскании суммы кредита, начисленных процентов и неустоек
и обращении взыскания на предмет ипотеки 274

Частная жалоба (например, на определение об оставлении искового заявления без движения, на отказ в принятии обеспечительных мер)*(375) 277

Частная жалоба
на определение судьи Басманного районного суда ______________
об оставлении искового заявления без движения от 01.06.2007 г. 277

Сокращенная кассационная жалоба*(376) 278

Кассационная жалоба
(сокращенная)
на решение федерального судьи
Басманного районного суда г. Москвы __________
о частичном отказе в удовлетворении исковых требований
о взыскании задолженности 279

Заявление о принятии обеспечительных мер*(377) 279

Заявление
о принятии обеспечительных мер 280

Заявление о временном ограничении на выезд должника из Российской Федерации*(378) 281

Заявление
о временном ограничении на выезд должника
из Российской Федерации 282




  1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   78


Взыскание долгов: от профилактики до принуждения:практическое руководство по управлению дебиторской задолженностью
Учебный материал
© nashaucheba.ru
При копировании укажите ссылку.
обратиться к администрации