Волгин Н.А. Рынок труда и доходы населения - файл n1.doc

приобрести
Волгин Н.А. Рынок труда и доходы населения
скачать (2916.5 kb.)
Доступные файлы (1):
n1.doc2917kb.13.09.2012 18:14скачать

n1.doc

1   ...   5   6   7   8   9   10   11   12   ...   15

Раздел II. ПОЛИТИКА ДОХОДОВ И ЗАРАБОТНОЙ ПЛАТЫ




Глава IX. Проблемы распределения доходов в экономических теориях




  1. Классическая политическая экономия о распределении доходов


Теории распределения денежных доходов целесообразно рассматривать, начиная с классиков, поскольку представители предыстории экономической науки (схоласты, меркантилисты, физиократы и др.) не высказывали по этим вопросам целостной системы взглядов.

Представители классической политической экономии (А. Смит, Д. Рикардо, Д.С. Милль и др.) впервые сформировали целостную систему взглядов на проблемы распределения денежных доходов. Они понимали, что на распределение дохода между «тремя основными классами общества» на персональном уровне влияет распределение собственности. Согласно их взглядам, покупательная способность денег по отношению ко всем товарам и услугам, исчисленная по среднему уровню цен в экономике, постоянна, и, следовательно, распределение – это вопрос деления данного реального внутреннего продукта между землевладельцами, капиталистами и рабочими. Поэтому они рассматривали все основные части доходов – ренту, прибыль (процент) и заработную плату.

Заработная плата определялась в рамках так называемого рабочего фонда в увязке с прожиточным минимумом. Под последним понималась «естественная» цена услуг труда – уровень заработной платы, необходимый для физического существования, т.е. минимальное вознаграждение, которое должны получать рабочие без расчета на то, что у них могут быть семьи и дети. Считалось, что прожиточный минимум определяется привычкой и обычаем.

Классики в основном разделяли теорию Мальтуса, установившую жесткую зависимость роста населения от продовольственных ресурсов общества. Именно эта теория помогла им обосновать теорию заработной платы, определяемую прожиточным минимумом.

Классики отличали «естественную заработную плату», – ту, которая будет поддерживать стационарную численность населения, от краткосрочной «рыночной заработной платы», которая допускает рост населения, если превысит естественную заработную плату. Тенденция снижения уровня заработной платы до прожиточного минимума свидетельствует, по их мнению, о перенаселенности. Иначе говоря, они полагали, что оптимальна та численность населения, при которой доход на душу максимален.

Следуя за Мальтусом, классики сводили причину бедности к простому соотношению темпа прироста населения с темпом прироста жизненных благ, определяющих прожиточный минимум. Они выступали против попыток побороть нищету, прибегая к прямым государственным субсидиям или к частной благотворительности, так как это могло ослабить главное ограничение роста населения. Если заработная плата в расчете на одного рабочего равна прожиточному минимуму, то устанавливается равновесная численность населения. При меньшем населении будет производиться больше дохода, чем нужно для поддержания прожиточного минимума, и, следовательно, население будет расти, но прирост выше равновесной численности необходимо принудительно сдерживать. В устах классиков теория народонаселения Мальтуса становится безжалостным аргументом в пользу ограничения семьи, и любые меры в рамках этой политики оцениваются по их воздействию на темпы роста рождаемости.

Фонд заработной платы так же, как и спрос на труд, противопоставлялся классиками существующему предложению труда. Норма заработной платы определялась ими путем деления всей суммы денег, предназначенной для выплаты заработной платы, на число нанятых рабочих. Отсюда следовало, что для повышения заработной платы нужно либо увеличить делимое, либо уменьшить делитель, т.е. увеличить производство или сократить рождаемость. Теория рабочего фонда не увязывалась с теорией минимума средств существования: рабочий фонд определялся из анализа спроса на труд, а минимум средств существования – из его предложения.

Классики признавали знаменитый «закон рынков» Сэя, согласно которому в экономике, как бы автоматически, обеспечивается равновесное состояние при полной занятости.

«Прибыль на капитал» определялась классиками как процент на капитал плюс надбавка за риск. Классическая теория прибыли – это скорее обоснование процента, чем прибыли от предпринимательской деятельности. Классики большей частью имели в виду владельца фирмы, управляющего этой фирмой и в силу этого получающего как положенный процент, так и прибыль. Поэтому гораздо правильнее было бы говорить о классической теории процента. Процент обосновывался классиками как вознаграждение за воздержание, за отказ от потребления своего богатства. Согласно их логике, капитал должен вознаграждаться, поскольку люди не откажутся от использования покупательной способности, которой они располагают, пока не убедятся в том, что они получат возможность потреблять в будущем больше, чем в настоящем.

Согласно их взглядам, прибыль зависит от высокой или низкой заработной платы, а норма прибыли на капитал имеет тенденцию к снижению по той причине, что товары, приобретаемые на заработную плату, производить дороже.

Классики опирались на понятие ренты, которое сформулировали физиократы. Они развили теорию дифференциальной ренты, которую связывали с вовлечением в обработку менее плодородных и менее пригодных земель, т.е. с убывающим плодородием. О ренте они рассуждали противоречиво: с одной стороны, как о дифференцированной надбавке, которая задана уровнем цены, а, с другой стороны, как о факторе, определяющем цену, так как земля, не дающая рентного дохода, изымается из сельскохозяйственного оборота.

Классическая политическая экономия явилась одним из источников марксизма, который опирался на выработанный ею фундамент – трудовую теорию стоимости. Марксистская система была великой альтернативой классической экономической мысли. Многие ее принципы не нашли подтверждения в возникших позже маржинализме, кейнсианстве и монетаризме.


  1. Экономическая теория марксизма о распределении доходов


Экономическая теория марксизма (К. Маркс, Ф. Энгельс, Г.В. Плеханов, В.И. Ленин, Н.И. Бухарин, И.В. Сталин и др.) выработала принципиально отличающиеся взгляды на распределение доходов. Главным в ней является обоснование сущности прибыли как формы прибавочной стоимости, созданной в процессе труда. Согласно их взглядам, рабочая сила становится товаром, продается на рынке подобно любому другому товару, по цене, которая определяется величиной рабочего времени, необходимого для производства жизненных средств, приобретаемых на заработную плату и обеспечивающих существование рабочих. К. Марксом обосновано, что труд не может быть продан. Товаром является не труд, а рабочая сила – способность к труду. Зарплата является не ценой труда, а ценой рабочей силы.

В соответствии с марксистскими представлениями, только часть времени в течение рабочего дня работника затрачивается на возмещение эквивалента его собственной ценности (стоимости), т.е. жизненных средств, обеспечивающих существование рабочего, а остальное время рабочего дня он трудится на капиталиста. Прибавочная стоимость есть не что иное, как «неоплачиваемый труд». Прибыль выступает как форма прибавочной стоимости и является незаработанным доходом капиталиста. Согласно марксизму, прибавочная стоимость является результатом функционирования частной собственности на средства производства.

Марксисты отвергли теорию Мальтуса, не соглашаясь с положением о том, что рабочая сила производится в соответствии с ограниченным фондом жизненных благ. Они ввели понятие «резервной армии» – безработных, которая не имеет обязательной тенденции к сохранению заработной платы на уровне стоимости рабочей силы, хотя и может быть достаточно эффективной, чтобы сдерживать рост заработной платы. Отбросив мальтузианский механизм «заработная плата–народонаселение», Маркс считал, что рост заработной платы сдерживается хроническим избытком предложения труда. Согласно этим взглядам, безработица присутствует даже в развитой экономике для того, чтобы заработная плата не поглощала прибыли, подрывая тем самым стимул для накопления капитала. Таким образом, резервная армия труда являлась следствием такого накопления капитала, при котором обеспечивалась максимальная прибавочная стоимость. При капитализме, по мере накопления капитала, безработица имеет тенденцию к возрастанию. Чем больше промышленная резервная армия, тем больше «официальный пауперизм» – это всеобщий закон капиталистического накопления.

Марксисты обосновывали растущую нищету и умственную деградацию рабочего класса при капитализме. Согласно их взглядам, по мере того, как происходит накопление капитала, положение рабочего класса, независимо от того, высока или низка его заработная плата, обязательно будет ухудшаться.

Теория ренты в марксизме дополняет ее понимание классиками политической экономии. Во-первых, имеется «дифференциальная рента», вытекающая, как и у Д. Рикардо, из различий в плодородии и местоположении земельных участков различных категорий. Во-вторых, может иметь место «абсолютная рента», отсутствующая у классиков, – в силу того обстоятельства, что сельское хозяйство имеет дело с капиталом, органическое строение которого ниже общественно средней величины. Марксисты понимали под органическим строением капитала его стоимостное строение, обусловленное соотношением массы средств производства и количества приводящих их в действие рабочих. Поэтому их теория абсолютной ренты прямо вытекала из прибавочной стоимости.

В марксизме обоснована смена общественно экономических формаций, неизбежность перехода к коммунистическому способу производства. Его первой фазе, социализму, присуще распределение по труду и создание общественных фондов потребления. На высшей фазе, собственно при коммунизме, предполагалось распределение по потребностям.

Общим в марксизме и в классической политической экономии являются не только трудовая основа стоимости, но и рассмотрение общественного производства в развитии: в акценте на накопление капитала и экономический рост. Они исходили из того, что экономическое благосостояние зависит от накопления капитала и роста населения в той же степени, как и от распределения ресурсов (в том числе денежных доходов).


  1. Маржинализм о распределении доходов


В 70-х годах XIX в. появилось новое направление экономической мысли – маржинализм (Джевонс, Менгер, Вальрас, Визер, Бем-Баверк, Госсен, Маршалл и др.). Одной из важных предпосылок его возникновения являются изменения экономической структуры общества в середине прошлого столетия. Один из представителей марксизма Н. Бухарин определил это формулой «идеология буржуазии, исключенной из процесса производства».

Термин «маржиналистская революция» обычно используется в связи с открытием принципа снижающейся предельной полезности. Маржиналисты, в отличие от своих предшественников, рассматривали экономику в статике. Они преимущественно анализировали не макро-, а микроэкономику. Суть их учения заключалась в поиске условий, при которых произведенный продукт (услуги) распределялся бы с оптимальным результатом между конкурирующими направлениями использования (оптимальным в смысле максимального удовлетворения потребителей).

Представители маржинализма обосновывали принцип максимизации. Он состоит в уравнивании предельных значений: если определенное количество ресурсов или продукта распределяется между несколькими конкурирующими способами применения, то среди возможных распределений, по их мнению, существует некоторое «эффективное», когда каждая единица делимого распределена так, что выгода перемещения ее к одному из способов будет в точности равна потерям из-за отвлечения ее от другого способа. Более того, как они утверждали, в каждом случае проблема распределения имеет максимизирующее решение тогда, когда передача единицы делимой величины одному единственному способу употребления подвержена закону убывающей отдачи.

В теории домашнего хозяйства оптимальное состояние достигается, когда потребитель распределяет данный доход так, чтобы уравнялись предельные полезности каждой денежной единицы или покупки. Существование такого оптимума обеспечивает «закон убывающей предельной полезности». Лицо максимизирует свою полезность, когда распределяет имеющиеся у него денежные средства между различными благами. На одну денежную единицу покупаемого продукта человек получает одинаковую предельную полезность, а в конечном итоге достигает равного удовлетворения от последней единицы денег, потраченных на каждый из товаров. Таким образом, полезность представляет собой величину, которую максимизирует индивидуум при объяснении и прогнозировании потребительского поведения индивидуума.

Для фирмы оптимальный результат достигается, когда уравнены предельные физические продукты на каждую денежную единицу цены фактора производства. Это так называемый закон убывающей предельной производительности, который в маржинализме играет ту же роль, что и убывающая предельная полезность в теории потребительского спроса. Маржиналисты утверждали, что совокупный продукт в точности складывается из предельных продуктов производственных факторов и выводили из этого, что любой переменный фактор (земля, капитал и труд) должен получать вознаграждение, равное его предельному продукту. Например, ставка заработной платы в состоянии равновесия не может быть выше предельной ценности продукта труда. А так как любая единица труда может быть предельной, то ставка заработной платы, необходимая для вовлечения в производство предельной единицы труда, должна быть равна максимальной оплате, на которую пойдет предприниматель для того, чтобы удержать в производственном процессе любую другую единицу труда. При этом заработная плата в состоянии равновесия не может быть меньше предельной ценности продукта труда: пока привлечение дополнительных его количеств приносит больше дохода, чем издержек, найм рабочей силы будет увеличиваться. Следовательно, конкуренция между работодателями установит уровень заработной платы, равный предельной ценности продукта труда. Однако из-за статического анализа цены факторов производства не увязывались в маржинализме с возможной динамикой предложения факторов производства. В случае с заработной платой не учитывалось то, что долгосрочная кривая предложения труда эластична и ставка заработной платы основывается также на прожиточном минимуме.

Как известно, проблема относительных долей земли, труда и капитала занимала центральное место в классической теории распределения доходов. Маржинализм рассматривал ее более узко, во-первых, потому, что базировался на предпосылке фиксированного уровня дохода в экономике в целом, а во-вторых, придал этой проблеме преимущественно микроэкономическую направленность. В маржиналистской трактовке исключается предпринимательство как фактор производства. Предпринимателю в условиях статического конкурентного равновесия не достается никакого дохода, и прибыль равна нулю. Все это логически вытекает из природы статического равновесия (отсутствия технического прогресса) – для лиц, принимающих на себя риск, связанный с неопределенностью, просто-напросто нет места. То, что ранние экономисты классической школы называли «прибылью», или то, что марксизм именует «прибавочной стоимостью», в маржинализме получает название «процента».

Теория процента получила в маржинализме дальнейшее развитие. Согласно этим взглядам, процент возникает как доход от капитала, и его источником является отказ от текущего дохода в пользу будущего дохода.

Теория предельной производительности рассматривала процесс распределения доходов как нормативный принцип соблюдения справедливости. Согласно ей, рыночный механизм обеспечивает каждому производственному фактору доход, который отвечает требованиям не только «эффективности», но и «справедливости».

Как классики, так и большинство выдающихся представителей теории предельной полезности были уверены в том, что «эффективность» и «справедливость» распределения могут быть разделены, будто возможно вначале рассматривать воздействие каких-либо факторов на эффективность (размеры доходов), а затем оценивать изменения в распределении дохода. Однако межличностные сравнения полезности не позволяли четко провести это разделение. Тем не менее, на практике необходимо проводить выбор между эффективностью и справедливостью. Разрешить это противоречие позволило то направление маржинализма, которое разрабатывало так называемую объективную полезность. Чтобы избежать межличностных сравнений полезности, его представители (Парето и др.) рассматривали бесконечное количество несопоставимых между собой оптимумов максимизации полезности товаров и услуг. Их заслугой явилось такое определение общественного благосостояния, при котором разграничение между эффективностью и справедливостью стало ясным.


  1. Кейнсианство о распределении доходов


40-е годы нашего столетия характеризуются постепенным распространением кейнсианской системы (Д. Кейнс, X. Хансен и Э. Хансен, П. Самуэльсон и др.). Кейнс и его последователи в поисках выхода из трудностей Великой депрессии 30-х годов, вновь обратились к макроэкономической теории. Объект анализа был перенесен с деятельности фирм на изменение агрегатных величин. В центр их анализа, вместо денег и цен, были поставлены доход и занятость. В отличие от своих предшественников – сторонников рыночной экономики и невмешательства в нее государства – Кейнс доказал, что в современных ему условиях не действует закон Сэя, согласно которому любое увеличение продукции автоматически порождает эквивалентное увеличение расходов и доходов, причем в размерах, способных поддержать экономику в состоянии полной занятости. Сущность кейнсианской теории состоит в признании возможности «равновесия в условиях безработицы», в показе того, что в конкурентной экономике не существует механизма, гарантирующего полную занятость. В этой теории содержится продуманная критика внутренних восстановительных сил рыночного механизма и обоснование перехода к активному государственному регулированию экономики, гораздо более многообразному, чем традиционные меры политики «доступного кредита» и прогрессивного налогообложения. Государственное регулирование включало также широкие бюджетные расходы, которые увеличивали совокупный спрос. Выплаты по социальному страхованию (введение пособия по безработице и др.) тоже повышали спрос. Все это существенно изменило распределение денежных доходов.

До Кейнса считалось, что сбережения населения, как важный элемент их доходов, уравниваются с инвестициями подвижной процентной ставкой. Кейнсианство исходит из иной идеи, согласно которой уравнивание сбережений и инвестиций происходит скорее благодаря колебаниям уровня производства или дохода, чем вследствие изменения уровня процента. Чтобы достигнуть экономического равновесия при полной занятости, необходимо обеспечить определенный уровень дохода (зарплаты, ренты, процента, прибыли). Кейнс доказал, что для этого недостаточно частных инвестиций, необходимы также государственные инвестиции, которые через выведенное им правило мультипликатора, приводят к увеличению общего объема производства, росту доходов и занятости. Сбережения в большей мере реагируют на изменение дохода, чем на колебания процентной ставки, а инвестиции, напротив, в большей степени реагируют на колебания процентной ставки, нежели дохода. Если инвестиции слабы, то и уровень дохода вследствие действия мультипликатора низок, а при низком уровне дохода сбережения также малы. Кроме того, высокий уровень дохода порождает высокий уровень сбережения, а процентная ставка должна в этом случае снизиться, чтобы стимулировать планируемые инвестиции эквивалентного размера.

Кейнс исходил из предположения о негибкости (в сторону понижения) заработной платы на том основании, что рабочие подвержены «денежной иллюзии»: они не захотят работать при пониженной денежной зарплате, но будут работать при более низкой реальной заработной плате, вызванной ростом цен. Он был сторонником умеренной инфляции.

Одним из намерений Кейнса было опровержение мнения, согласно которому снижение заработной платы, если оно возможно, может увеличить эффективный спрос. Он исходил из того, что спрос на труд и уровень занятости определяется реальной, а не денежной зарплатой; снижение денежной зарплаты всегда сопровождается эквивалентным снижением реальной зарплаты и падением совокупного спроса. Кейнс был убежден в том, что гораздо важнее относительный уровень денежной зарплаты, чем абсолютный, что наиболее разумная политика состоит, в конечном счете, в поддержании устойчивого общего уровня денежной заработной платы. Таким образом, кейнсианство подошло к признанию потребности в осуществлении государством общего руководства экономикой, направленного на регулирование производства и занятости и перераспределение доходов.

Кейнсианская политика управления спросом способствовала повышению эффективности регулирования экономики и рынка труда. Однако ее эволюция привела к тому, что вместо увеличения или сокращения государственных расходов в зависимости от изменений потребности экономики эти расходы были установлены на высоком уровне.


  1. Монетаризм о распределении доходов


Вторая половина нашего столетия отмечена появлением монетаризма. Его выдающиеся представители (М. Фридмен, А.У. Филлипс, Д.Ф. Мут, Ф.А. Хайек и др.) также, как и представители кейнсианства, сосредоточили внимание на макроэкономических регуляторах объемов производства и дохода. Они считали, что денежная масса, а не импульсы инвестиций посредством мультипликатора дохода Кейнса, является более эффективным регулятором экономики. По сути дела, монетаризм, как и классическая теория рыночной экономики, утверждает, что свободный рынок является саморегулирующей системой, автоматически обеспечивающей высокую экономическую стабильность. Важно, с их точки зрения, повысить спрос на деньги, обеспечить устойчивый рост денежной массы. Этот спрос, в свою очередь, определяется доходом на деньги по сравнению с другими видами доходов, т.е. вновь возвращались к активной роли процентных ставок, к количественной теории денег.

Центральное место в аргументации монетаризма занимает концепция «естественной нормы безработицы». Под этим понимается такой уровень добровольной безработицы, в котором рынок труда расчищается, а уровень реальной зарплаты соответствует равновесию на всех рынках. Это значит, что при данной структуре спроса и предложения в экономике существует такая норма безработицы, которая удерживает на неизменном уровне реальную зарплату и при условии нулевого прироста производительности труда поддерживает неизменным уровень цен.

Монетаристы связывали безработицу с изменениями зарплаты (цен). Эта зависимость получила название кривой Филлипса. Главное новшество, содержавшееся в кривой Филлипса, заключалось в том, чтобы показать, что рост денежной зарплаты может сосуществовать с заметной безработицей. Из этой зависимости следовало, что даже при нулевой инфляции присутствует безработица. Стабильность цен и безработица оказались несовместимыми целями, что опровергало выводы кейнсианства. Таким образом, прежняя надежда на одновременное достижение устойчивых цен и полной занятости уступила место выбору между стабильностью цен и полной занятостью.

Основатель монетаризма М. Фридмен настаивал на существовании асимметричной реакции нанимателей и рабочих на повышение цен и зарплаты. Расширение совокупного спроса, согласно его аргументации, повышает и цены на товары, и уровень зарплаты, но первые гораздо быстрее реагируют на увеличение спроса, чем зарплата. При ценах, растущих быстрее денежной зарплаты, реальная зарплата снижается. Падение реальной зарплаты побуждает нанимателей увеличивать занятость. Это повышение спроса на труд становится эффективным, потому что рабочие все еще ожидают устойчивых цен и рассматривают рост денежной зарплаты как увеличение реальной зарплаты.

Фридменовский тезис о различиях в ожиданиях нанимателей и нанимаемых разделялся не всеми представителями монетаризма. В одном из заметных его ответвлений была сформулирована теория рациональных ожиданий (Д.Ф. Мут и др.), согласно которой и работодатели, и рабочие формируют свои ожидания относительно цен и зарплаты одинаковым образом – в соответствии с тем, как они изменяются в действительности. Из этого вытекали самые радикальные антикейнсианокие выводы о том, что правительства способны влиять только на номинальные переменные, подобные темпу инфляции, но они бессильны в отношении реальных величин, таких, как производство и занятость. Следовательно, не существует никаких возможностей для проведения антициклической стабилизационной политики. Если бы практика подтверждала выводы теории рациональных ожиданий, то кейнсианство потеряло бы актуальность. Однако никакого решающего подтверждения этих взглядов до сих пор не получено.

Последняя четверть столетия развития экономической мысли характеризуется разъединением «монетаризма» и «фискализма». На одной стороне те, кто считает, что самым мощным фактором, влияющим на экономическую активность, является изменение денежного запаса. Они анализируют процесс определения уровня дохода, используя количественную теорию денег. С ними не согласны наследники Кейнса, верящие в то, что изменения расходов могут влиять на уровень реального дохода независимо от количества денег. Первые отрицают способности фискальной политики, в то время как вторые уверены, что и денежная, и фискальная политика в состоянии оказывать существенное воздействие на доход и производство.

Из литературы вытекает, что в различные исторические периоды в разных странах с рыночной экономикой менялась острота тех или иных социальных проблем. Например, в конце XIX в. сутью социального вопроса была несправедливость распределения. Доминировали плохие условия жизни, недостаточная оплата труда у промышленных рабочих. Затем, в течение XIX – начала XX вв., удалось приблизить решение социального вопроса – условия существования рабочих заметно улучшились. Реальная заработная плата во многих индустриальных странах ощутимо выросла.

После второй мировой войны социальные проблемы приобрели новый характер. На первый план выдвинулась неопределенность существования в форме продолжительной массовой безработицы, приводящей к снижению доходов. Приоритеты в социальной политике были направлены на обеспечение полной занятости, развитие социального обеспечения (в случае болезни, инвалидности и безработицы рабочие были защищены государственным социальным страхованием).

В последующем на первый план вышли проблемы свободы человека, его материальной независимости за счет полной реализации способностей. Это было связано с тем, что рабочие и другие слои населения все больше попадали в зависимость от государства. Обеспечение в случае нетрудоспособности, по старости и утраты работы было недостаточным. Кроме того, расширение масштабов кредитования обесценивало деньги. Возникала открытая или подавленная инфляция, и тем самым обесценивались сбережения, вложенные в деньги. Решение проблем обеспечения экономической свободы – сочетания экономической независимости формирования доходов и социальной поддержки в случае утраты заработка, является актуальным и в настоящее время в индустриальных развитых странах.

Жизненность тех или иных теорий распределения проверяется верностью описания ими реальностей той или иной страны.
КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ
1Какова взаимосвязь заработной платы, рабочего фонда и прожиточного минимума в классической политической экономии?

2. Как определяется стоимость и цена рабочей силы в экономической теории марксизма?

3. Раскройте суть принципа максимизации в распределении доходов в теории маржинализма.

4. Обоснуйте кейнсианское положение о возможности равновесия в условиях безработицы.

5. Раскройте суть кривой Филлипса.

6. Охарактеризуйте монетаристский тезис о существовании ассиметричной реакции нанимателей и рабочих на повышение цен и зарплаты.
1   ...   5   6   7   8   9   10   11   12   ...   15


Раздел II. ПОЛИТИКА ДОХОДОВ И ЗАРАБОТНОЙ ПЛАТЫ
Учебный материал
© nashaucheba.ru
При копировании укажите ссылку.
обратиться к администрации